La creciente atención prestada a las transacciones sospechosas ha llevado a algunas personas a perder repentinamente el acceso a sus cuentas bancarias. Las razones suelen ser un misterio.

Con el aumento de la actividad fraudulenta y su explosión durante la pandemia, algunos bancos están examinando con más detenimiento las transacciones de sus clientes, y cerrando sus cuentas cuando lo consideran necesario.

Dado que las instituciones financieras tienen que vigilar el flujo de efectivo del país, están obligadas a alertar a los reguladores y a las fuerzas de seguridad a través de un Informe de Actividad Sospechosa si se produce un comportamiento irregular que no puedan explicar fácilmente.

No todos los informes dan lugar a cierres de cuentas, ni todos los cierres dan lugar a informes. Pero si los bancos no informan de la actividad sospechosa y los reguladores descubren más tarde transacciones problemáticas, los bancos y sus empleados están potencialmente en el anzuelo para todo tipo de sanciones.